Als vaste klant van Stoic houden we u via onze nieuwsupdate regelmatig op de hoogte van allerlei relevante zaken die spelen bij Stoic:
Vanaf januari dit jaar is onze jaarlijkse beheervergoeding opgebouwd uit een vaste component van € 1.210,- (inclusief btw), ongeacht de hoogte van het vermogen, en een variabel gedeelte van 0,30% (inclusief btw) over het vermogen. Dat is goed nieuws voor de klanten met wat grotere vermogens. We leggen u graag uit waarom.
Hoe lager de kosten, hoe hoger uw rendement. Daarom zijn we bij Stoic continu aan het kijken of de kosten verder omlaag kunnen. Met de recente fee aanpassing zullen met name de beheervergoedingen voor de grotere vermogens (flink) omlaag gaan. Wij moesten concluderen, dat het vooral de grote vermogens waren die naar onze mening eigenlijk nog teveel betaalden, ondanks dat dit al fors lager was dan bij onze collega’s. De kleinere vermogens betaalden - eerlijk is eerlijk - eigenlijk te weinig. We verrichten immers voor elke klant dezelfde werkzaamheden, zoals het continu monitoren van de portefeuille, her-balanceren, rapporteren, etc..
Daarom hebben we nu voor een prijsmodel met een vaste en een variabele component gekozen. Zo worden de kosten eerlijker verdeeld en betalen grotere klanten niet langer teveel en kleinere klanten niet langer te weinig. Het omslagpunt, waar de nieuwe vergoeding lager uitvalt dan de eerdere vergoeding, ligt bij een geïnvesteerd vermogen van € 400.000,-. Voor klanten met meer dan € 400.000,- geïnvesteerd vermogen, zal de nieuwe beheervergoeding dus gunstiger uitvallen.
Wat nu als de vergoeding in uw geval iets duurder uitvalt?
Door de vaste component valt de nieuwe beheervergoeding niet voor alle klanten gunstiger uit. Echter, vanzelfsprekend respecteren we de bestaande afspraken en zullen we alleen de nieuwe vergoeding hanteren als uw beheervergoeding omlaag gaat. Zo niet, dan blijven we gewoon nog de ‘oude’ afspraak voor de beheervergoeding hanteren. Geen probleem.
Door Freddy Forger
